Является ли долговая расписка для возбуждения уголовного дела

Расписка общего режима. За каким долгом придут не приставы, а следователи

Такую бумагу-предупреждение от приставов недавно получила соратница Навального — юрист Любовь Соболь. Согласно разным судебным решениям, она совокупно должна выплатить более 34 млн рублей.

Ей вручили официальное предупреждение об уголовной ответственности в случае невыплаты долга, а перед этим на её текущем банковском счёте, к которому прикреплена дебетовая карта, внезапно образовалась задолженность — минус 34 019 871 рубль 59 копеек, то есть банк совершил технический овердрафт и теперь он будет производить списания средств в счёт погашения долга в безакцептном порядке.

В теории банки не должны списывать со счёта дебетовой карты должника больше имеющейся на ней суммы. Об этом в своём определении указывал и Верховный суд РФ (Определение ВС РФ от 19 февраля 2019 г. № 44-КГ 18-27), однако на практике всё происходит совсем по-другому.

По закону приставы, получив исполнительный документ, возбуждают производство и дают должнику пять дней на добровольное погашение долга (ст. 30 закона № 229-ФЗ “Об исполнительном производстве”). В реальности пристав отправляет постановление почтой. И если должник его не забрал, то это исполнительное производство не остановит.

Согласно ст. 69 закона № 229-ФЗ, пристав обращает взыскание в первую очередь на деньги, в том числе на безналичные, потом — на имущество, доли в компаниях и т.д. Пока информация об обращении взыскания дойдёт до владельца счёта, банк уже выполнит поручение пристава и спишет деньги.

Ведь вполне очевидно, что списание со счёта — это самый быстрый и простой способ забрать деньги.

При этом в банках уже отработана система, которая позволяет не нарушать определение Верховного суда. Технически в случае, если у клиента банка появляется на счёте минус, равный требованиям приставов, банк допускает овердрафт, то есть кредитование счёта.

Это разрешено законом, и банк в своём договоре при открытии счёта, как правило, сразу предусматривает такую возможность (ст. 850 ГК РФ). И списание средств в счёт погашения долга производят не напрямую (например, с карты), а со счетов, которые связаны с клиентскими, но не являются кредитными (например, с 42 301), таким образом соблюдается закон и выполняется определение Верховного суда. А должнику остаётся только платить.

Фото © ТАСС / Кухмарь Кирилл

В статье 101 закона № 229-ФЗ перечислены виды доходов, на которые взыскание не обращается. Это, например, алименты, маткапитал, компенсация в счёт возмещения вреда здоровью и так далее. Но в автоматическом режиме могут списать и это.

Дело в том, что, несмотря на закон, пристав заранее не знает, какие именно средства из поступающих на счёт должника не подлежат взысканию вообще, а какие подлежат, но ограниченно (например, с зарплат по исполнительному производству берут не более 50%, в случаях с алиментами — до 70%).

В теории он может сделать такой запрос, но обычно если сам должник письменно не известил пристава об ограничениях, то пристав просто направляет своё постановление в банк, а там, согласно требованиям закона, должны производить расчёт денежной суммы, на которую можно обратить взыскание и при этом учесть имеющиеся ограничения (закон № 12-ФЗ от 21.02.

2019), но часто банки действуют автоматически: пришло постановление — списали со всех счетов. При этом с возвратом незаконно списанных средств могут возникнуть проблемы. Поэтому в таких случаях надо быть очень бдительным.

Действующий Уголовный кодекс содержит статью 177, которая устанавливает возможность уголовного преследования должника за неуплату кредита.

Однако такая ответственность возникает при выполнении двух условий: сумма долга превышает 1,5 млн рублей и уклонение носит умышленный и злостный характер.

При выявлении подобных фактов максимальное наказание может быть весьма серьёзным — до двух лет лишения свободы.

В законе нет отдельного пояснения, что в данном случае подразумевается под понятием “злостное”, но из судебной практики следует, что должник для привлечения к уголовной ответственности должен не только знать о том, что в отношении его ведётся исполнительное производство, но и располагать необходимыми средствами для выплат по долгу, либо скрывать свои источники дохода, либо совершать действия, препятствующие взысканию долга (например, сделки по отчуждению своего имущества, передача его третьим лицам и др.), либо сознательно отказываться от принятия мер по исправлению своей неблагополучной финансовой ситуации.

Налог на отдых. Сколько придётся платить за вход в природные парки

Прежде всего следует понимать, что в большинстве случаев пристав не заинтересован в участии в уголовном преследовании просто потому, что у него много исполнительных производств, которые он хотел бы закончить взысканием, а не привлечением правоохранительных органов и растягиванием дела на года.

Поэтому, как правило, приставы, как только получают материал для исполнения, торопятся “атаковать” счета должника, то есть максимально быстро оформить необходимые документы для списания любых средств в любых банках, до которых только смогут дотянуться.

Тем более что закон предусматривает такую возможность.

А вот если быстро что-то списать в счёт погашения долга не удалось и никакого имущества, на которое можно обратить взыскание, у должника нет — тут приставы не упускают возможность “напомнить” об уголовной ответственности. Правда, они “забывают” упомянуть, что если должник не скрывается и не совершает действий по сокрытию денег или имущества, то в его действиях состава уголовного преступления нет.

Во-первых: стоит сразу проверить на сайте ФСПП, есть ли долг. Там же можно узнать имя судебного пристава, который ведёт производство, название его отдела и номер его служебного телефона.

Во-вторых: следует идти на приём к приставу с документами о доходах, на которые нельзя обращать взыскание. При этом, если списали зарплату, нужно представить справку с места работы, если пенсию или пособие — справку из органа, который перечисляет эти выплаты (например, Пенсионный фонд РФ).

Фото © ТАСС / Кухмарь Кирилл

В-третьих: следует обратиться в банк. Если есть кредит — писать заявление о кредитных каникулах, а на словах объяснять, что до решения вопроса с приставами вносить деньги в счёт погашения кредита будет невозможно, так как они тоже подлежат списанию по его постановлению. В некоторых случаях банки идут навстречу, в некоторых — нет, но получить официальный ответ от банка стоит.

Для возбуждения уголовного дела в отношении должника необходимо, чтобы были установлены факты его уклонения от погашения кредиторской задолженности, то есть должник должен совершать необходимые для этого действия (либо бездействия), но иметь реальную возможность погасить свой долг. Если такой возможности нет, то и умысла на совершение данного преступления не имеется, в связи с чем к уголовной ответственности должник привлечён быть не может.

Привлечение недобросовестного должника к уголовной ответственности

Неисполнение обязательств иногда имеет объективные причины. Но если такая ситуация должником создается искусственно или же он просто умышленно не исполняет обязательств, то самое время вспомнить о соответствующих статьях Уголовного кодекса. Разберемся, когда недобросовестную сторону договора можно привлечь к уголовной ответственности.

Прямой умысел

Отсутствие возможности или попросту нежелание должника исполнять принятые на себя обязательства приводит к нарушению прав и интересов кредиторов.

Направляемые в адрес должников претензии в большинстве случаев остаются без ответа либо должники дают обещания, которые не исполняют. Взыскание долга в судебном порядке само по себе права кредитора в имущественной сфере не восстанавливает.

Важное значение имеет фактическое исполнение судебного решения, вынесенного в его пользу.

Довольно часто у должника нет денежных средств на счетах в банке, а также отсутствует какое бы то ни было имущество, на которое можно обратить взыскание для удовлетворения имущественных притязаний кредитора. Исполнительное производство в этом случае подлежит прекращению по данному основанию. При этом недобросовестные должники остаются безнаказанными.

Однако многие действия недобросовестных должников можно квалифицировать как мошенничество, за которое предусмотрена уголовная ответственность. Согласно разъяснениям ВС РФ, изложенным в абз. 2 п. 3 Постановления от 27.12.

2007 N 51, в качестве злоупотребления доверием действия лица нужно квалифицировать и в том случае, когда оно принимает на себя те или иные обязательства в отсутствие у него намерения такие обязательства выполнять в целях безвозмездного обращения в свою пользу чужого имущества или права на него (в данном случае — безвозмездное приобретение права аренды недвижимого имущества), его действия являются злоупотреблением доверием, которое, в свою очередь, является квалифицирующим признаком уголовно наказуемого деяния, предусмотренного ч. 1 ст. 159 УК РФ.

или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 1 года, либо обязательными работами на срок до 360 ч, либо исправительными работами на срок до 1 года, либо ограничением свободы на срок до 2 лет, либо принудительными работами на срок до 2 лет, либо арестом на срок до 4 месяцев, либо лишением свободы на срок до 2 лет.

Во второй, третьей и четвертой частях данной статьи предусматривается более суровое уголовное наказание за совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину; за мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере.

Как указал Московский городской суд в Определении от 05.09.2011 по делу N 22-10912, мошенничество может быть совершено только с прямым умыслом, а обязательным признаком субъективной стороны является корыстная цель.

Ни денег, ни обязательств

Рассмотрим несколько дел, где недобросовестные участники гражданского оборота принимали на себя договорные обязательства, а затем уклонялись от их исполнения, что в итоге привело к осуждению виновных лиц по ст. 159 УК РФ.

Директор общества заключал договоры на предоставление туристических поездок в разные страны. Получив от клиентов предоплату, свои обязательства он перед ними не выполнял, выплаченные ему средства не возвращал, прекращая с ними общение как по телефону, так и лично. Таким образом, под видом легальных гражданско-правовых сделок он мошенническим путем присваивал себе деньги.

Тот факт, что он заключал договоры и выдавал документы об оплате туров, не повлиял на квалификацию его преступных действий как мошеннических, поскольку полученные средства он не направлял на исполнение принятых на себя обязательств, не производил действия, свидетельствующие о его действительном намерении выполнить свои обязательства перед потерпевшими. За совершенные преступления ему было назначено наказание в виде 5 лет лишения свободы с отбыванием в исправительной колонии общего режима (Кассационное определение Московского городского суда от 21.03.2011 по делу N 22-3237).

Директор общества подписывал договоры на приобретение водно-моторной техники.

Получая от клиентов деньги, он должен был на них приобретать технику для последующей передачи им в счет исполнения обязательств, однако никаких действий, направленных на приобретение товаров, он не совершал.

Это, по мнению суда, свидетельствует о наличии у него прямого умысла на противоправное завладение чужим имуществом под видом законных гражданско-правовых сделок.

Является ли долговая расписка для возбуждения уголовного дела

• наименование отдела МВД, ФИО руководителя;
• информацию о пострадавшем — ФИО, адрес и контакты;
• обстоятельства преступления;
• сумма долга;
• дата составления расписки;
• данные мошенника;
• список доказательств.

Существует несколько способов. Как доказать мошенничество по расписке, если заемщик отрицает, что участвовал в ее составлении и брал деньги в долг? Кредитор вправе провести почерковедческую экспертизу.

Специалист установит, чья подпись стоит на расписке. Еще один вариант — пригласить свидетелей. Лучше, если они присутствовали при оформлении расписки. Если сумма долга превышает 5 тыс. руб., ущерб считается значительным для пострадавшего. Санкция будет жестче.

Возможно ли возбуждение уголовного дела по долговой расписке

Добрый день, после вынесения решения суда о взыскании с вас долга ( ВОЗМожно с процентами и штрафом, если кредитор будет просить ), исполнительный лист передадут судебному приставу исполнителю и с ваших доходов будут взыскивать 50 процентов

Что будет после суда,и возможно ли возбуждение уголовного дела по мошенничеству?спасибо. Заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Уголовное дело не заведут.

Уголовное дело по расписке

• согласовываются все существенные условия займа – сумма денежных средств, порядок передачи (наличный или безналичный расчет), срок возврата, размер процентов за пользование заемными средствами;
• договоренности сторон оформляются в виде договора или расписки, подписанной обеими сторонами (если расписка содержит все существенные условия займа, она имеет силу договора);
• для возникновения правоотношений займа денежные средства должны быть реально переданы заемщику.

• указание в расписке заведомо ложных сведений о заемщике – чужие или вымышленные паспортные данные, недостоверный адрес проживания или места работы;
• указание в расписке заведомо ложной цели займа, если денежные средства передаются с определенным целевым назначением (например, денежные средства передаются для срочной операции, а заемщик расходует их на проведение отпуска на дорогом курорте);
• отказ вернуть даже часть долга при наличии объективной возможности расчета.

• Возможно ли возбуждение уголовного дела по факту клеветы?
• Возможно ли возбуждение уголовного дела по ст. 158 УК РФ?

Закон не содержит точных указаний, как доказать мошенничество по расписке, это будет зависеть от конкретных обстоятельств дела. Эти факты не могут однозначно свидетельствовать о потенциальном обмане, однако создают дополнительный риск для займодавца.

Мошенничество по расписке

• указание в расписке заведомо ложных сведений о заемщике – чужие или вымышленные паспортные данные, недостоверный адрес проживания или места работы;
• указание в расписке заведомо ложной цели займа, если денежные средства передаются с определенным целевым назначением (например, денежные средства передаются для срочной операции, а заемщик расходует их на проведение отпуска на дорогом курорте);
• отказ вернуть даже часть долга при наличии объективной возможности расчета.

Обман или злоупотребление доверием может быть выявлен на любой стадии правоотношений займа, в том числе, при подготовке к передаче денежных средств. В этом случае противоправные действия заемщика должны быть направлены на заведомое нежелание возвращать сумму долга.

Даже при отсутствии расписки сохраняется возможность для обращения в суд с исковым заявлением о взыскании долга.

Могут ли по долговой расписки завести уголовное дело

чтобы завести уголовное дело, нужен состав преступления. а так — только в порядке гражданского производства. Если был умысел не возвращать, то это уголовно-правовой характер. Если заем реальный и возврат планировался. То конечно нет никакого у/д.

и как можно доказать что расписка была написана под давлением, деньги не брал, а расписку заставили написать?

Если договор займа должен быть совершен в письменной форме (статья 808), его оспаривание по безденежности путем свидетельских показаний не допускается, за исключением случаев, когда договор был заключен под влиянием обмана, насилия, угрозы, злонамеренного соглашения представителя заемщика с займодавцем или стечения тяжелых обстоятельств. Уголовное дело по расписке — нет, гражданское дело.

Более того, ситуацию с квалификацией действий должника и возможностью возбуждения уголовного дела и привлечения к уголовной ответственности, предположу, осложняет, в том числе, и наличие между вами гражданско-правовых отношений, скрепленных либо договором займа, либо распиской должника в получении денежных средств.

Правоохранительные органы возбуждают уголовное дело по статье 177 УК РФ при наличии следующих обязательных признаков состава преступления: 1) злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности; 2) крупный размер кредиторской задолженности; 3) наличие вступившего в законную силу судебного акта, подтверждающего указанную задолженность и ее размер.

Как доказать мошенничество по расписке

В ст. 159 УК РФ дано определение мошенничества. Под ним понимают хищение денежных средств путем обмана или злоупотребления доверием.

Иногда недобросовестные предприниматели и компании используют обвинения не для наказания виновных, а в качестве способа расправиться с конкурентами. Нередко в подобные схемы бывают втянуты сотрудники полиции, которые за вознаграждение возбуждают заказные уголовные дела и привлекают невиновных лиц к ответственности.

Для грамотного составления заявления лучше обратиться к профессионалу, который сможет описать всю картину нарушения закона и указать важные обстоятельства, имеющие значение для правильного расследования уголовного дела. В соответствии с положениями ч. 4 ст. 92 УПК РФ лицо, обвиняемое в совершении преступления, имеет право до первого допроса пообщаться со своим адвокатом.

Само по себе наличие данных признаков не свидетельствует о намерении совершить мошенничество. Суд рассматривает каждый случай индивидуально и учитывает все обстоятельства дела (п. 6 Постановления №51).

Взяла кредит на подругу, она не стала платить, что делать.

Я подала заявление в МУВД по факту мошенничества, расписка, что она закроет кредит за 4 месяца имеется.

Юристы отвечают на вопрос: — мошенничество по распискеДобивайтесь возбуждение уголовного дела и подачи в федеральный розыск товарища этого срок рассмотрения жалобы 30 суток. срок может быть продлен до 60 суток.

Есть иная статья, которая вполне может стать последствием за неоплаченный долг. Это статья 177 УК РФ «злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности в крупном размере».

Важно понимать, что особый упор в статье делается на понятиях «злостное уклонение и «крупный размер».

То есть, если должник идет на контакт, не отказывается от своего долга, то говорить об ответственности не приходится. В таком случае кредитор не сможет доказать факт злостного уклонения. Отсутствие в расписке подписей сторон и свидетелей, нотариального заверения, даты составления документа также способны сделать требования истца незаконными.

Ответчик вправе заявить о подлоге. В случае если есть договор займа и заемщик не отреагировал на получение претензионного письма в течение 30 дней, то есть возможность подачи претензионного требования в суд для взыскания долга.

Безнадежная расписка

Таким образом, без предъявления дополнительных письменных доказательств договор займа был оспорен и признан судом незаключенным.

Суд откажет в удовлетворении ходатайства об отложении дела слушанием в случае предъявления заявления в полицию, однако факт возбуждения уголовного дела внесет значительную смуту в дело.

29 ноября 2010 года Братский городской суд вынес решение по гражданскому делу № 2-1408/2010 по иску Б. к А. о взыскании денежных средств по расписке. В собственноручно написанной ответчиком расписке были указаны подробнейшим образом паспортные данные заемщика, его адрес, сумма займа и срок возврата суммы, поставлена его подпись и подпись свидетелей.

Однако в тексте расписки было указано следующее: «обязуюсь выплатить К. сумму в 60 000 рублей».

Однако в судебной практике все чаще встречается фраза «в противоречие здравому смыслу», а далее суд мотивирует, что подписать обязательственный документ и не получить деньги предварительно деньги – очень подозрительно и сомнительно.

Однако эта фраза исчезает, если заемщику удается доказать факт принуждения к написанию расписки. При чем, в соответствии с ч. 2 ст.

812 ГК РФ, этот факт заемщик вправе подтверждать не только письменными доказательствами, но и свидетельскими.

1. информацию о займодавце (ФИО; указание паспортных данных или других уточняющих данных вовсе не обязательно);
2. информацию о заемщике (ФИО или наименование юридического лица, желательно указать адрес регистрации – для полной идентификации лица в случае возникновения путаницы с однофамильцами; указание других уточняющих данных не обязательно);
3. предмет договора – денежная сумма или количество вещей, определенных родовыми признаками;
4. информация об исполнении обязательства по передаче займодавцем заемщику предмета договора.

Как используют долговые расписки в суде

• число, когда было составлено претензионное письмо;
• сведения из паспорта заемщика;
• число, когда была составлен договор займа;
• размер займа с процентами;
• дата возврата займа. Она должна учитывать период, в течение которого письмо дойдет по должника и 30 дней после него.

Законодательство не требует составления договора займа у нотариуса, но для большей безопасности нужно обратиться к нему.

Нотариус поможет юридически грамотно составить долговую расписку, на которой в суде будет основываться доказательная база.

• копию иска (в соответствии с числом ответчиков);
• квитанцию об оплате госпошлины;
• копии долговой расписки;
• расчет суммы иска с подтверждением понесенных затрат: основной долг, начисленные проценты, затраты на судебные издержки и на востребование долга;
• документы, подтверждающие действия истца вернуть долг в досудебном порядке, которые будут служить дополнительным доказательством в суде;
• копию гражданского паспорта.

В случае, когда сумма займа больше 10 МРОТ, показания свидетелей учитываться не будут. Даже, если заемщик предоставит суду свидетеля, отвергающего факт передачи денежных средств, суд не будет принимать во внимание его показания.

Более надежным способом взыскания долга является исковое производство. Оно займет гораздо больше времени и сил, но оспорить вынесенное судом решение будет очень сложно.

Получается, что для возбуждения уголовного дела необходимо, чтобы в отношении должника было возбуждено исполнительное производство на крупную сумму (от 1.5 миллионов рублей).

При сумме долга менее этой суммы наступление уголовной ответственности невозможно.

Итак, что же такое мошенничество статья 159 УК РФ? И в чем будет состоять помощь адвоката как для потерпевшего, так и для самого мошенника?

Для обозрения представляю статью Уголовного кодекса РФ: Окончил юридический факультет СПбГУ в 1998 году по специальности «Юриспруденция». Как оказалось в процессе личного расследования, на должнике висит еще один долг по кредитным платежам (от Сбербанка) в размере 2 000 000 рублей.

Гражданский суд по этому делу он проиграл, а вследствие того, что все имущество записано на родных, взыскать с него в общем-то и нечего. Мой иск на данный момент находится в суде.

Особо охраняемые природные территории ЗАО — это красивейшие места с лесными пейзажами, находящиеся в границах Москвы, где на сегодняшний день сохранилось невероятное количество Краснокнижных животных и растений.

• личная переписка с заемщиком, в которой он прямо или косвенно подтверждает передачу денежных средств;
• документы, подтверждающие существенные траты заемщика при отсутствии у него собственных средств (это косвенное доказательство может иметь важное значение при наличии иных оснований для предъявления требований);
• уклонение от ответа на письменную претензию или устные обращения займодавца.

Специалисты проанализируют его правовую компетентность и значимые уточнения, которые могут снять ответственность за неисполнение договора в случае каких-либо причин — например, форс-мажора. Эти уточнения доказывают факт мошенничества, поскольку подтверждают, что бизнесмен заранее решил не выполнять договор и обезопасил себя.

Читайте другие статьи на сайте:

Мошенничество с расписками

Многие граждане перестраховываются и составляют расписки, давая кому-либо деньги в долг. Но даже в этом случае они не защищены от обмана. Оформлять заем распиской нужно, если сумма больше 10 МРОТ. В остальных случаях можно обойтись устной сделкой, но стоит помнить о рисках.

Является ли мошенничеством невозврат денег по расписке? Не всегда. Кредитору придется доказать, что заемщик изначально не планировал возвращать деньги.

Если у человека возникли временные трудности, мошенником его считать нельзя.

В любом случае по факту долга по расписке можно подать заявление в полицию о мошенничестве. Правоохранители решат, есть в действиях заемщика состав преступления или нет.

Далее рассмотрим, какая статья предусматривает ответственность за то, что гражданин не отдает долг по расписке.

Является ли мошенничеством невозврат денег по расписке?

Рассмотрим признаки мошенничества. Зная их, вы сможете понять, мошенник перед вами или нет, и правильно квалифицировать преступление.

Если имеет место финансовая афера, жертва передает свои деньги в долг, заблуждаясь относительно намерений заемщика. Проще говоря, кредитор думает, что получит их назад.

Он уверен, что должник в будущем вернет всю сумму, однако, планы злоумышленника могут быть другими.

Под обманом понимают ситуации, когда заемщик сообщает недостоверные сведения, чтобы получить деньги, или умалчивает о каких-то фактах. К примеру, он может уверять кредитора, что на днях получит зарплату, но на самом деле был уволен с работы месяц назад и не имеет возможности отдать деньги, которые берет.

Злоупотребление доверием — это использование хороших отношений с человеком в корыстных целях. Например, преступник может воспользоваться тем, что его возлюбленная ему доверяет, взять у нее деньги в долг, при этом отдавать их не планирует.

Если человек не отдает деньги по расписке, мошенничеством это считается, если еще до получения денег он не намеревался их отдавать, то есть имел прямой умысел на хищение средств. Чтобы получить максимально подробную консультацию по своему вопросу, вам достаточно выполнить любой из предложенных вариантов:

• Обратиться за консультацией через форму на нашем сайте
• Или просто позвонить по номеру: 8 800 350-83-74

Ответственность за мошенничество по расписке

Никто не застрахован от невозврата долга. Мошенничество в 2018 году по-прежнему является уголовным преступлением. Под ним понимают хищение имущества, принадлежащего другому лицу, а также его денег. Аферисты используют метод обмана и злоупотребления доверием.

Рассмотрим ответственность за невозврат долга по расписке:

• штраф до 120 тыс. руб.;
• обязательные работы до 360 часов;
• исправительные работы до года;
• условный срок или реальное лишение свободы до 2 лет;
• арест до 4 месяцев;
• принудительные работы до 2 лет.

Если сумма долга превышает 5 тыс. руб., ущерб считается значительным для пострадавшего. Санкция будет жестче:

• штраф до 300 тыс. руб.;
• обязательные работы до 480 часов;
• исправительные работы до 2 лет;
• лишение свободы до 5 лет;
• принудительные работы до 5 лет.

Нередко граждане дают друг другу в долг довольно крупные суммы. Если размер задолженности больше 250 тыс. руб., ущерб считается крупным, сумма штрафа возрастает до полумиллиона, а тюремный срок — до 6 лет. Если заемщик задолжал больше миллиона, он может получить до 10 лет тюрьмы.

Также установлена ответственность за мошенничество в сфере предпринимательской деятельности. Нарушения касаются неисполнения обязательств, предусмотренных в договоре. Сторонами соглашения могут быть ИП или организации. Обязательное условие для назначения наказания — ущерб от 10 тыс. руб. За это преступление грозит:

• штраф до 300 тыс. руб.;
• обязательные работы до 480 часов;
• исправительные работы до 2 лет;
• лишение свободы до 5 лет;
• принудительные работы до 5 лет.

Если один предприниматель задолжал другому больше 3 млн руб., будет выбрана одна из следующих санкций:

• штраф до 500 тыс. руб.;
• лишение свободы до 6 лет;
• принудительные работы до 5 лет.

Составление заявления о мошенничестве

Чтобы привлечь виновного за мошенничество по расписке, обратитесь в полицию. Необходимо составить заявление и отразить в нем все значимые для дела обстоятельства. Отнесите документ в ближайший отдел, его должны принять в дежурной части.

Если заемщик не отдает деньги под проценты, заявление о мошенничестве должно содержать следующие данные:

• наименование отдела МВД, ФИО руководителя;
• информацию о пострадавшем — ФИО, адрес и контакты;
• обстоятельства преступления;
• сумма долга;
• дата составления расписки;
• данные мошенника;
• список доказательств.

Приложите подтверждающие документы. Главным образом это расписка. Какие еще документы могут понадобиться, чтобы доказать мошенничество при невозврате долга, подскажет опытный юрист.

Заявление рассматривают в течение 10 дней. Потом полицейские принимают решение о возбуждении дела или об отказе, который можно обжаловать в прокуратуре.

Как доказать мошенничество по расписке?

Существует несколько способов. Как доказать мошенничество по расписке, если заемщик отрицает, что участвовал в ее составлении и брал деньги в долг? Кредитор вправе провести почерковедческую экспертизу. Специалист установит, чья подпись стоит на расписке. Еще один вариант — пригласить свидетелей. Лучше, если они присутствовали при оформлении расписки.

https://www.youtube.com/watch?v=ncvZB9HvcM0

Другой способ доказать мошенничество с деньгами в долг — записать разговор с заемщиком. Если в личной беседе с вами он признавал долг и называл срок, когда сможет отдать его, а позже стал отказываться от своих слов, приложите к заявлению запись разговора, распечатку сообщений в интернете либо смс.

Доказательства мошенничества при невозврате долга

Недостаточно просто собрать доказательства, их нужно подтвердить документально. Приложите к заявлению:

• письменные показания свидетелей (необходимо указать их ФИО, адреса и контакты);
• результаты почерковедческой экспертизы, оформленные официальным заключением;
• аудио и видео;
• свидетельства крупных покупок (например, если безработный после составления расписки купил себе автомобиль, это косвенно подтвердит, что он действительно брал у вас деньги).

Не возвращают долг по расписке. Что делать?

Если человек не отдает деньги по расписке и вы уверены, что это мошенничество, но полиция не реагирует, обратитесь в суд. Таким образом можно взыскать с виновного сумму ущерба. Составьте иск и приложите к нему все подтверждающие документы.

Дела по мошенничеству с расписками относятся к категории сложных, поэтому помощь адвоката на судебном процессе не будет лишней.

Как вернуть свои деньги без расписки?

Нередко с мошенничеством при невозврате долга сталкиваются, если заем не оформлен документально. Даже без расписки вы вправе защищать свои права. Обратитесь в полицию, предоставьте максимум доказательств, которые смогли собрать.

Если произошло мошенничество с деньгами в долг свыше 10 МРОТ, ни суд, ни полиция не примут к сведению показания свидетелей без расписки.

Такие сделки заключаются в присутствии двух свидетелей и оформляются документально. Таково требование закона. При нарушении регламента кредитор теряет право на использование свидетельских показаний.

Мошенничество по расписке и без расписки: как доказать | Все по шагам

Передача денег на условиях займа оформляется в виде договора или расписки. Наличие правильно составленной расписки гарантирует возможность принудительного взыскания в судебном порядке, тогда как ее отсутствие существенно осложняет возврат займа. Читайте в материале, как доказать мошенничество по расписке или при ее отсутствии.

Можно ли доказать мошенничестводолжника по расписке

Еслидва частных лица договорились о займе денег, они могут подписать договор илисоставить расписку.

Передача средств без оформления письменного документа незапрещается законом, однако чревата риском невозврата, существеннымисложностями при доказывании факта передачи денег.

Если заемщик пытаетсяобманным путем завладеть деньгами под предлогом будущего возврата, распискабудет являться надлежащим доказательством по делу.

Мошенничествопри получении денежных средств характеризуется следующими нюансами:

• гражданин соглашается на любые условияполучения денежных средств – невыгодные и завышенные проценты за пользованиеденьгами, слишком сжатые сроки возврата и т.д.;
• при передаче денег потенциальный мошенникпод любыми предлогами уклоняется от оформления договора или расписки, а при ихсоставлении может указывать недостоверные сведения;
• при оформлении расписки преступникуклоняется от собственноручного ее заполнения, предоставляя это правозаймодавцу – таким способом впоследствии можно оспорить письменную расписку,поскольку будут отсутствовать образцы почерка мошенника.

Обратите внимание! Сам факт невозврата денежных средств в согласованный срок еще не означает, что в действиях должника можно доказать мошенничество. Под мошенническими действиями подразумевается обращение чужих денег в свою пользу, при этом у преступника заведомо отсутствует намерение отдавать долг.

Еслиденьги не возвращены в срок, указанный в тексте расписки, добросовестный должникможет представить уважительные и объективные обстоятельства просрочки. При этомон не отказывается вернуть денежные средства в полном объеме, согласен навозмещение процентов или частичным расчетом за счет имущества. Также должник небудет оспаривать факт займа, если спор будет передан на рассмотрение в суд.

Узнайте больше  Ответственность и наказание за мошенничество

При мошенничестве преступник под любыми предлогами отказывается возвращать деньги, хотя имеет реальную возможность рассчитаться, либо вообще оспаривает факт займа.

На предъявление расписки преступник может указывать, что не участвовал в ее составлении, оформлял ее под угрозой или насилием, без фактической передачи денежных средств.

О том, как правильно составить расписку, читайте в нашем предыдущем материале.

Заявление омошенничестве по расписке

Еслиу вас возникают сомнения в добросовестности должника, регулярно затягивающегосроки возврата денег, либо заемщик перестал выходить на связь или оспариваетфакт займа, нужно обращаться в полицию. Только правоохранительные органы вправепроводить доследственную проверку для выявления состава преступления. Приподтверждении указанного факта будет возбуждено уголовное дело.

Взаявлении нужно максимально подробно указать обо всех обстоятельствах передачиденежных средств:

• личные данные обеих сторон,соответствующие содержанию расписки;
• дата, место и время передачи денежныхсредств и оформления расписки;
• условия займа – размер денежной суммы,сроки возврата, проценты и т.д.;
• перечень свидетелей, которыеприсутствовали при передаче денежных средств.

Кзаявлению нужно обязательно приложить копию расписки. При проведенииследственных действий ее оригинал будет изъят для получения образца подписимошенника.

Заявление подается в учреждение МВД, где вам будет выдан талон о регистрации.

На доследственную проверку сообщения о преступлении УПК РФ отводит три дня, после чего будет принято решение о возбуждении уголовного дела.

Если вам отказа в возбуждении дела, нужно подать жалобу в прокуратуру или судебный орган. Образец заявления о мошенничестве по расписке или без нее можно скачать после этой статьи.

Не возвращают долг порасписке. Что делать?

Вбольшинстве случаев возврат заемных средств по расписке будет осуществляться врамках гражданского права. Для этого подается иск в мировой или районный суд, адолжник будет выступать в качестве ответчика. После вынесения судебного актабудет осуществляться принудительное удержание за счет имущества и доходовдолжника. Для этого исполнительный лист и решение суда направляются в ФССП.

Необходимостьобращения в полицию возникает только при отказе должника от возврата долга,оспаривании факта получения денежных средств и отказе от своей подписи врасписке. В этом случае, при возбуждении уголовного дела, будет доказыватьсяумысел на хищение, а кредитор будет признан потерпевшим.

После возбуждения уголовного дела также нужно подать гражданский иск. Он будет рассматриваться в рамках уголовного процесса, а взыскание будет осуществляться на основании приговора.

О том, какое наказание грозит за мошенничество в особо крупном размере, можно узнать из нашего предыдущего материала.

Как доказать мошенничество без расписки

Если деньги даются взаймы знакомым,родным или близким людям, нередко стороны пренебрегают составлением письменногодоговора или расписки. В этом случае проблемы возникнут даже при возвратесредств в гражданском судопроизводстве. При доказывании факта передачи заемныхсредств без расписки нужно учитывать следующие нюансы:

• можнопредставить доказательства появления у должника крупной суммы денег, несоответствующих его доходам и материальному положению;
• аналогичнымобразом, траты и расходы должника будет невозможно обосновать его собственнымидоходами;
• могутпредставляться косвенные доказательства признания долга – аудио и видеозаписи,письменная или электронная переписка, показания свидетелей переговоров и т.д.

Также может быть известна возможная цельзайма, если должник указывал эту причину при получении денег.

Как доказать мошенничество без расписки,чтобы привлечь должника к уголовной ответственности? Обязанность по доказываниюфакта преступления, размера ущерба и вины подозреваемого возложена направоохранительные органы.

Однако именно от показаний потерпевшего ипредставленных им сведений зависит положительный результат расследования, судебногопроцесса. Доказывание может осуществляться любыми возможными способами, непротиворечащими законодательству.

Если нет расписки, доказательством можетвыступать письменная просьба о займе (например, изложенная в письме, сообщениив соцсетях или через смс), в том числе через общих знакомых лиц.

Как вернуть долг безрасписки? Как забрать свои деньги?

Возврат заемных денег без расписки такжевозможен путем подачи гражданского иска. Факт устного заключения договора не позволяетссылаться на показания свидетелей, однако иные способы доказывания законом незапрещены. Чтобы определить наиболее эффективный вариант доказывания и возвратаденежных средств, целесообразно сразу обратиться за помощью юриста.

Ни в коем случае нельзя использоватьнелегальные способы возврата долга – применение насилия или его угроза,насильственное изъятие денежных средств у должника, привлечение к взысканиюпосторонних лиц из криминальной среды. В этом случае вы сами можете оказать подуголовными санкциями, так как УК РФ предусматривает наказание за самоуправство,т.е. превышение законных способов возврата денежных средств.

Если у вас возникли подозрения вмошенничестве по расписке, либо должник заведомо не планировал отдавать вамденьги, обращайтесь за помощью к нашим юристам. Мы поможем составить заявлениев полицию и иск в суд, расскажем об особенностях подготовки доказательств.Обращайтесь, мы найдем выход даже в самой сложной ситуации!